Фондовые стратегии начинающего инвестора

Как я ловил волну

Станислав БОГАЧЕВ

?Готов к продолжению рыночного ликбеза?? ? спросил мой друг, едва встретив меня. Я был готов и с нетерпением ждал нашей новой беседы. Прошло несколько недель с тех пор, как он рассказал мне о некоторых факторах, способных вызвать на фондовом рынке ?взлеты? и ?обвалы?.

За это время я посетил лекцию, на которой снова говорили, что не стоит больше рассчитывать на то, что в старости о нас позаботится правительство или крупный бизнес, или нам что-то выделят из стабилизационного фонда и т. д. Только мы сами должны создать определенные накопления, чтобы не зависеть от непостоянства политиков и непредсказуемости экономики.

На лекции я снова услышал, что без фондового рынка такие накопления сделать сложно. Многие люди, привыкшие постоянно избегать всякого финансового риска, вынуждены будут пойти на это. Может быть, еще не все заметили принципиальную разницу между старым пенсионным обеспечением и новым, в рамках проводимой пенсионной реформы: новые пенсионные программы распространяются лишь на тех, кто делает пенсионные взносы. А кто их делает? Например, на моей работе никто: зарплату платят почти как везде ? ?в конверте?. А кто и что перечислит из ?конверта?? Остается одно ? заботиться о себе самому.

После лекции я еще раз оценил, как мне повезло: у меня есть приятель-трейдер, который взялся меня просвещать. Рынки подвержены рискам. Идти на фондовый рынок без специальной подготовки ? безумие или даже финансовое самоубийство. Сегодня каждому впору садиться ?за парту? и учиться правилам входа в рынок, игры на нем и выхода с него.

Важно

Многие до сих пор заблуждаются, ожидая периодической выплаты доходов от вложений в акции, подобно вкладам в банке. Так не бывает. Если бумага вырастет, то доход по ней вы получите, лишь продав ее! Никаких промежуточных выплат по акциям и паям на фондовом рынке нет (кроме случаев выплаты дивидендов по результатам года, если они есть). Так что если вы хотите быть удачливым пайщиком какого-либо ПИФа или обладателем собственного портфеля акций, вы должны сейчас же углубиться в изучение тех ценных бумаг, которые выбрали. Изучайте их ДО покупки, а не ПОСЛЕ. Следите за этими бумагами каждый день.

Разговор за чашкой кофе

Итак, мы с приятелем расположились в уютной кофейне.

? В прошлый раз я тебе говорил, что фондовый рынок очень непредсказуем и сильно зависит от большого количества факторов, ? начал мой товарищ. Если ты хочешь быть не просто пайщиком какого-либо ПИФа, а обладателем пакета акций, то должен сейчас внимательно следить за теми бумагами, которые выбрал. Именно сейчас, до их покупки.

? Я так и сделаю. Но время идет, а я не хотел бы его терять, а хотел бы уже сейчас что-то купить, ? ответил я. ? Что посоветуешь?

? Считай, что это не советы, а мысли вслух. Какие могут быть советы? Тебе ?знатоки? насоветуют такого?, а деньги ты вкладываешь свои, а не ?советчиков?. И потери будут твои, а не их. Учись и понимай сам, и решения принимай сам. Пойми: ответственность за решения ? тоже твоя, а не моя или чья-то еще.

Моя инвестиционная стратегия

? Ты должен иметь четкую инвестиционную стратегию, которая, как минимум, имеет следующее содержание:

1. Сумма средств, которую ты выделяешь для формирования портфеля ценных бумаг. Поскольку фондовый рынок отличается большой рисковостью, не стоит ?заводить? туда более 15?25% от твоих накоплений;
2. Срок, на который ты отвлекаешь деньги;
3. Цель, которую ты пытаешься реализовать

?Моя стратегия такова:

1. У меня для этой цели есть 300 тыс. руб.;
2. Срок не менее года;
3. Я хочу понять, что такое фондовый рынок и научиться на нем зарабатывать, ну и во время этой учебы я тоже хочу не потерять, а заработать.

? Очень определенная и четкая стратегия, ? ответил мне мой приятель. ? Поскольку денег у тебя не очень много, а цель ? научиться и понять, советую тебе приобрести акции трех эмитентов. Один из них ? Газпром, здесь точно не потеряешь, а сколько заработаешь ? время покажет.

Кроме того, тихой и надежной ?гаванью? нашего рынка считается Сбербанк. А еще возьми бумагу коммуникационного сектора, например Уралсвязьинформа или другого телекома. Если появятся еще деньги, прикупи ?нефтянку?. Думаю, эти бумаги не окажутся ?зайчиками деда Мазая?.

Только не надо полагать, что обязательно все эти бумаги постоянно будут расти, я тебе уже рассказывал о многих факторах, которые обуславливают движение бумаг в ту или иную сторону. В бумагах Газпрома, Сбербанка ты вряд ли потеряешь, а если все будет без особых потрясений, то и заработаешь. Телекомы весьма перспективны. Многие новички рынка набирают, как им кажется, перспективные, но мало ликвидные бумаги, сидят в них и год, и два, не дождавшись роста, разочаровываются и уходят с рынка с убытками. Не повторяй их ошибок.

? Я уже открыл счет в управляющей компании, ? сказал я. ? Кстати сказать, это произошло не так быстро, ушло несколько дней, и сегодня отдаю брокеру распоряжение на покупку этих бумаг.

? И еще одно напутствие ? не паникуй, ? оптимистично напутствовал меня мой фондовый ?гуру?, ? если через несколько дней (или недель) вместо прибыли увидишь, что в портфеле осталось не 300 тыс. а, например, 270 тыс., или даже 250 тыс. руб. Это временно. Не шарахайся и не вздумай из этих бумаг выходить. Просто получи первый и качественный урок. Рынок не стоит на месте, цены как растут, так и падают, причем, каждый день. Наберись терпения и прояви инвестиционную мудрость. Как говорит величайший инвестор в мире, Уоррен Баффет, ?придет другая волна?. Вот и дождись ее, а не наделай глупостей до нашей следующей встречи.

Так же я посоветую тебе вести ежедневный анализ оценки твоего портфеля, например, по следующей форме, ? и приятель нарисовал на салфетке следующую форму. ? Сама таблица довольно проста.

Эмитент	Дата приобретения	Цена приобретения	Текущая дата	Котировки /bid	% роста /снижения к цене приобретения	Котировки /ask

Здесь важно понимать, что такое bid и ask.
Bid ? цена, по которой на рынке есть покупатель, готовый приобрести твою бумагу.
Ask ? цена, за которую ты хочешь продать ценную бумагу, она выше, чем bid.
Всем начинающим трейдерам рекомендую ориентироваться на цену bid. Ask ? более рискованный вариант: если рынок пойдет вниз, в планируемый период ты можешь не дождаться продажи по этой цене. Ведя анализ по такой простой форме, ты ежедневно будешь знать, чем обладал еще вчера или даже час назад.

? Что значит ?обладал??

? Занимайся ежедневным анализом портфеля и поймешь, что значит ?обладал?. Желаю успеха и правильных решений!

Осторожность ? лучший партнер начинающего инвестора

Не прошла и неделя, как я узнал, что имел в виду мой товарищ. Купив акции 10 января, я наблюдал, как они ошеломляюще росли и 11, и 12 января. За три дня мой портфель вырос на 36 919 руб. или 12,3%, или почти на 1500% годовых. Я пребывал в сильном волнении и полном восторге! Но тут наступил следующий день, день, когда началась коррекция. Теперь я на практике, а не в теории узнал, что это такое.

Это вот что: цены на бумаги начали падать! Некоторые игроки решили зафиксировать прибыль и начали продавать акции. В результате, стоимость портфеля составила уже не 336 919 руб., а 307 921 руб. Он подешевел за неделю на 28 713 руб. А еще вчера я обладал этими тысячами! Если рынок и дальше пойдет вниз, корректируясь, то можно не только остаться без прибыли, но и сократить то, что вложил. Об этом предупреждал мой товарищ.
Но он говорил: ?Придет другая волна?.

Совет

Покупать акции лучше после коррекции рынка, то есть когда цены на бумаги будут снижаться, а затем войдут в так называемый ?боковик? (колебания в узком ценовом коридоре). Лучшее время для покупок ? именно этот период. Кроме того, хорошим моментом для приобретения могут стать плохие новости по компании, когда котировки ее акций снизятся. Но эти новости не должны быть так плохи, чтобы совсем ?обвалить? рынок и надолго опустить его на ?дно?.

Я не буду продавать эти бумаги: они очень хороши и я их оставлю в ожидании этой волны. Даже после коррекции я был в доходе! Это был отличный урок, урок того, что на фондовом рынке нельзя расслабляться! Я продолжу увлекательную игру на фондовом рынке.

---

Юмор бывалых

Первый закон начинающего инвестора: Курс акций растет только до тех пор, пока ты не купишь хоть сколько-нибудь акций. После этого курс начинает неумолимо падать
Следствие: То, что кажется началом подъема, оказывается пиком стоимости

Второй закон начинающего инвестора: Не верь тому, кто говорит, что пытается получить прибыль. Основная задача новичка ? минимизировать убытки.